DB-RJ01《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》
一、系統(tǒng)開發(fā)的背景
自我國加入WTO后，越來越多的外資、獨資和合資法人銀行也逐漸入駐中國。市場環(huán)境和客戶需求的變化，給銀行業(yè)帶來的競爭及機遇與日俱增，現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。與此同時，我國高校金融類學(xué)科也得到了蓬勃發(fā)展，對銀行類人才的需求增大，對高校畢業(yè)生的專業(yè)知識和實際操作能力的要求顯著提高。但是，由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)具有極強的保密性、特殊性，金融、銀行專業(yè)的學(xué)生很難有實踐的機會，接觸不到實際的核心業(yè)務(wù)，對業(yè)務(wù)流程一知半解，書面理論知識豐富，但實踐動手操作能力薄弱。這樣的現(xiàn)實情況不僅影響學(xué)生的就業(yè)，更影響學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。同時，與學(xué)校的人才培養(yǎng)目標(biāo)背道而馳。為了逐步改善這種狀況，高校需要通過建立網(wǎng)絡(luò)實驗室，配置專業(yè)的商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件,來培養(yǎng)出掌握扎實的理論知識，且同時具備實際動手能力、分析能力的綜合性金融人才。
二、系統(tǒng)能實現(xiàn)的目標(biāo)和功能
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》完全按照商業(yè)銀行會計核算方法開發(fā)而成的。在設(shè)計思想與需求獲取方面，我們更注重核心業(yè)務(wù)、實際操作規(guī)程，讓學(xué)生在一個幾近真實的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習(xí)所學(xué)金融理論和操作技能。系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)充分體現(xiàn)商業(yè)銀行的綜合柜員制，模擬銀行的個人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，模仿銀行組織結(jié)構(gòu)(總行由若干分行構(gòu)成，分行由若干支行組成)。由教師建立一個模擬的商業(yè)銀行實驗項目，并為該實驗項目配置實驗環(huán)境，設(shè)置實驗參數(shù)，統(tǒng)一控制實驗進程。學(xué)生在教師搭建的商業(yè)銀行實驗環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項個人業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)）、對公業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人民幣支付結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)）。在學(xué)生開始實驗操作之前，首先由扮演綜合角色的學(xué)生進行實驗準(zhǔn)備工作，然后由扮演柜員角色的學(xué)生，添加個人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關(guān)的個人業(yè)務(wù)或?qū)珮I(yè)務(wù)辦理申請，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項業(yè)務(wù)。通過軟件操作，不僅深化學(xué)生對銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學(xué)生體驗真正的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。
另一方面，為了加強學(xué)生對商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的了解，我們在參照、歸納商業(yè)銀行主要受理、承辦的網(wǎng)上業(yè)務(wù)之后，經(jīng)過研究分析開發(fā)出“頂邦網(wǎng)上銀行系統(tǒng)”。由個人網(wǎng)上業(yè)務(wù)、企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務(wù)、銀行后臺系統(tǒng)三部分組成，學(xué)生經(jīng)過注冊成為合法的個人客戶或企業(yè)客戶，登錄系統(tǒng)，演練相應(yīng)的個人版網(wǎng)上銀行和企業(yè)版網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，使學(xué)生逐步熟悉網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的實際操作和后臺管理流程。
以Flash、3D等多媒體動畫表現(xiàn)形式，逼真的顯示商業(yè)銀行的實際業(yè)務(wù)辦理過程，有效增加軟件的趣味性。使學(xué)生在掌握理論知識的同時熟悉銀行業(yè)務(wù)的實際操作過程，改變其知識結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實用性人才，增強學(xué)生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)內(nèi)含全面的商業(yè)銀行知識庫，涉及了大量新的業(yè)務(wù)知識和法律規(guī)定，收錄商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)知識，允許教師擴容系統(tǒng)知識庫。強大的案例管理功能，支持教師新建、上傳、編輯案例數(shù)據(jù)，設(shè)置案例分析重點、順序、答案提示，訓(xùn)練學(xué)生分析解決問題的能力。
三、系統(tǒng)模塊組成
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管理 員端 系統(tǒng) |
軟件介紹 | 通過用文字描述軟件特點、主要功能、優(yōu)勢等，幫助系統(tǒng)管理員盡快熟悉軟件使用環(huán)境，把握軟件整體架構(gòu)，了解軟件設(shè)計思想。為更好地管理、維護軟件提供支持。 | |
| 教師管理 | 教師登陸帳號均由管理員建立，管理員可以添加、修改及刪除教師帳號，重置教師登錄密碼。 | ||
| 個人資料管理 | 查看、修改系統(tǒng)管理員資料。 | ||
| 教學(xué)查看 | 系統(tǒng)管理員擁有最高權(quán)限，他可以實時監(jiān)控、編輯教師以及實驗班級信息。系統(tǒng)管理員在該模塊，將可看到所有的實驗班級基礎(chǔ)信息，以及實驗班級所屬教師的資料。不僅包括現(xiàn)在系統(tǒng)正在實驗的班級和老師信息，還能查看相關(guān)的歷史數(shù)據(jù)。 | ||
| 系統(tǒng)還原 | 該模塊是《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。 | ||
| 在線幫助 | 鏈接至“頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件→管理員端”在線幫助。 | ||
| 教師端系統(tǒng) | 用戶管理 | 包括實驗班級管理、學(xué)生管理、注冊學(xué)生帳號審核等。 | |
| 實驗管理 | 包括實驗環(huán)境設(shè)置（銀行設(shè)置、貨幣類別、貨幣面值、人民幣存款利率、人民幣貸款利率、外匯存款利率、外匯貸款利率、國債利率、外匯匯率、住房公積金、個人利息稅率、事件發(fā)生率）、學(xué)生角色分配、實驗控制、會計科目表、銀行會計科目、業(yè)務(wù)代碼等。 | ||
| 考核管理 | 包括學(xué)生實驗查看、學(xué)生實驗得分等。 | ||
| 案例管理 | 包括案例理論類型、理論管理、章節(jié)管理、案例管理、參數(shù)配置、實驗管理、成績管理、幫助等。 | ||
| 知識庫管理 | 知識庫涉及了大量新的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)知識和法律規(guī)定，收錄商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)知識。同時，教師可根據(jù)實際情況擴容系統(tǒng)知識庫。 | ||
| 公告管理 | 公告管理，是一個公共信息發(fā)布平臺，教師可以將一些通知或公共信息統(tǒng)一發(fā)布，高效、方便、快捷。公告發(fā)布后，在“學(xué)生端系統(tǒng)”主頁的通知欄內(nèi)顯示。 | ||
| 個人信息 | 教師個人資料維護窗口，更改教師的系統(tǒng)登錄密碼。 | ||
| 在線幫助 | 鏈接至“頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件→教師端系統(tǒng)”在線幫助。 | ||
| 學(xué)生端系統(tǒng) | 個人資料 | 學(xué)生個人資料修改窗口，學(xué)生可設(shè)置新密碼。 | |
| 知識庫 | 知識庫平臺為教師向?qū)W生提供專業(yè)知識、課件，學(xué)生擴大自身知識結(jié)構(gòu)提供了支撐。學(xué)生通過該平臺，查看系統(tǒng)和教師提供的業(yè)務(wù)資料，豐富、提高自己的專業(yè)知識，為順利開展銀行業(yè)務(wù)操作，奠定良好的基礎(chǔ)。 | ||
| 案例管理 | 包括理論學(xué)習(xí)、我的實驗、我的練習(xí)、成績分析、幫助等。 | ||
| 實驗查看 | 包括角色分配、受理業(yè)務(wù)、實驗報告、實驗得分等。 | ||
| 實驗操作 | 學(xué)生端系統(tǒng)最核心的功能，包括綜合角色操作平臺、銀行柜員操作平臺、個人客戶操作平臺、企業(yè)客戶操作平臺、個人網(wǎng)上銀行、企業(yè)網(wǎng)上銀行等。 | ||
| 在線幫助 | 鏈接至“頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件→學(xué)生端”在線幫助系統(tǒng)。 | ||
| 實驗操作平臺 |
個人客戶 操作平臺 |
會計科目表 | 會計科目表以企業(yè)會計準(zhǔn)則中確認(rèn)、計量的規(guī)定為依據(jù)制定的，附錄中的會計科目編號，供企業(yè)填制會計憑證、登記會計賬簿、查閱會計賬目、使用會計軟件系統(tǒng)時參考，企業(yè)也可結(jié)合實際情況自行確定會計科目編號。 |
| 銀行會計科目表 | 商業(yè)銀行會計作為會計體系中的一個獨立分支，也是金融企業(yè)會計的重要組成部分。它是以貨幣銀行學(xué)為理論基礎(chǔ)，運用會計的基本原理和基本方法，以貨幣為主要計量單位，對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和財務(wù)活動進行核算、監(jiān)督、分析和考核的一門專業(yè)會計。 | ||
| 存款業(yè)務(wù) | 包括開戶申請、活期帳戶、定期帳戶、一本通帳戶等。 | ||
| 銀行卡業(yè)務(wù) | 包括開戶申請、銀行卡帳戶等。 | ||
| 貸款業(yè)務(wù) | 包括住房貸款、綜合消費貸款等。 | ||
| 匯款業(yè)務(wù) | 包括人民幣匯款、人民幣退匯等。 | ||
| 外匯業(yè)務(wù) | 包括結(jié)匯、售匯、套匯等。 | ||
| 代理業(yè)務(wù) | 包括憑證式國債、記帳式國債、基金業(yè)務(wù)、代理繳費業(yè)務(wù)申請、代理續(xù)繳費業(yè)務(wù)等。 | ||
| 上傳實驗報告 | 在完成實驗任務(wù)之后，對實驗過程和結(jié)果進行總結(jié)，歸納各項操作及參數(shù)的設(shè)置，以實驗報告的形式上傳，供教師評閱。 | ||
| 企業(yè)客戶操作平臺 | 會計科目表 | 會計科目表以企業(yè)會計準(zhǔn)則中確認(rèn)、計量的規(guī)定為依據(jù)制定的，附錄中的會計科目編號，供企業(yè)填制會計憑證、登記會計賬簿、查閱會計賬目、使用會計軟件系統(tǒng)時參考，企業(yè)也可結(jié)合實際情況自行確定會計科目編號。 | |
| 銀行會計科目表 | 商業(yè)銀行會計作為會計體系中的一個獨立分支，也是金融企業(yè)會計的重要組成部分。它是以貨幣銀行學(xué)為理論基礎(chǔ)，運用會計的基本原理和基本方法，以貨幣為主要計量單位，對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和財務(wù)活動進行核算、監(jiān)督、分析和考核的一門專業(yè)會計。 | ||
| 存款業(yè)務(wù) | 包括活期開戶申請、活期帳戶、定期帳戶、通知存款、協(xié)定存款、信用證保證金存款、轉(zhuǎn)帳存款等。 | ||
| 貸款業(yè)務(wù) | 包括一般貸款申請、行內(nèi)銀團貸款、賬號透支申請等。 | ||
| 人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù) | 包括銀行本/匯票申請書、銀行本票[持有]、銀行本票、銀行匯票[持有]、銀行匯票、商業(yè)承兌匯票、商業(yè)承兌匯票[持有]、銀行承兌匯票、銀行承兌匯票[持有]、信用證進口業(yè)務(wù)、信用證出口業(yè)務(wù)等。 | ||
| 上傳實驗報告 | 在完成實驗任務(wù)之后，對實驗過程和結(jié)果進行總結(jié)，歸納各項操作及參數(shù)的設(shè)置，以實驗報告的形式上傳，供教師評閱。 | ||
| 銀行柜員操作平臺 | 主要業(yè)務(wù) | 包括叫號器、點鈔機、印章、報表打印機、尾箱、票據(jù)箱、空白憑證、桌面憑證、桌面錢鈔等。 | |
| 工具條 | 包括當(dāng)前業(yè)務(wù)、結(jié)束業(yè)務(wù)、提示、重做、臨時退出、正式退出等。 | ||
| 綜合角色操作平臺 | 銀行信息 | 包括本行信息、網(wǎng)點城市、網(wǎng)點編號、柜員權(quán)限、柜員臨時簽退、網(wǎng)點開關(guān)機、實驗報告等。 | |
| 基礎(chǔ)設(shè)置 | 包括資金管理、重要空白憑證管理、外匯匯率、購買憑證價格設(shè)置、手續(xù)費用設(shè)置、銀行卡設(shè)置、交易額度設(shè)置、尾箱額度設(shè)置等。 | ||
| 金融信息 | 包括幣種查看、人民幣存款利率、人民幣貸款利率、外匯存款利率、外匯貸款利率、國債利率、外匯匯率、個人利息稅率、基金證券變化率等。 | ||
| 客戶管理 | 包括客戶資料、考核設(shè)置、信用等級設(shè)置、客戶評分明細管理等。 | ||
| 信貸部門 | 包括基準(zhǔn)利率和公積金貸款率 、貸款利率、信貸試卷、個人貸款 、企業(yè)貸款、貸記卡信息等。 | ||
| 中間業(yè)務(wù) | 包括銀行代理項目設(shè)置、銀行代理國債設(shè)置、基金列表設(shè)置、人民幣匯款、商業(yè)承兌匯票（付款行）、商業(yè)承兌匯票（收款行）、銀行承兌匯票（付款行）、銀行承兌匯票（收款行）等。 | ||
| 會計系統(tǒng) | 包括開戶登記簿、銷戶登錄簿、掛失解掛登記簿、重要空白憑證登記簿、銀行會計科目余額表、資產(chǎn)負債表、利潤表、會計科目表、銀行會計科目 等。 | ||
| 銀行企業(yè)網(wǎng) | 包括銀行網(wǎng)站、行內(nèi)新聞、推薦業(yè)務(wù)等。 | ||
| 個人、企業(yè)網(wǎng)上銀行 | 包括我的帳戶、轉(zhuǎn)帳匯款、繳費支付、信用卡、個人貸款、投資理財、客戶服務(wù)等。 | ||
四、系統(tǒng)實現(xiàn)的技術(shù)架構(gòu)和主要參數(shù)指標(biāo)
1、系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》采用B/S結(jié)構(gòu)，即瀏覽器和服務(wù)器結(jié)構(gòu),運用Microsoft強大、成熟的產(chǎn)品組合：.NET框架和Sqlserver數(shù)據(jù)庫。管理員、教師與學(xué)生通過Web服務(wù)器來進行系統(tǒng)操作、文件傳輸、郵件發(fā)送等。這樣的技術(shù)架構(gòu)大大減少了客戶端電腦荷載，降低和減輕系統(tǒng)維護與升級的成本和工作量，使用戶的總體成本為之下降。
2、主要參數(shù)指標(biāo)
最低服務(wù)器配置：
CPU： P4 2400或以上；
內(nèi)存（RAM）：1G或以上；
硬盤空間：500MB或更多數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用程序空間；100M或更多數(shù)據(jù)預(yù)留空間；
推薦服務(wù)器配置：
CPU：Intel Core 2 Duo 1.6Ghz或以上 ，Intel Xeon（志強）3000系列或以上
內(nèi)存（RAM）：2G或以上；
硬盤空間：1G或以上；
最低學(xué)生機要求配置：
CPU： P3 或以上；
內(nèi)存（RAM）：256M或以上；
顯示分辨率：1024*768；
推薦學(xué)生機配置：
CPU：P3或以上
內(nèi)存（RAM）：512M或以上；
顯示分辨率：1024*768；
五、系統(tǒng)特點及優(yōu)勢
1、科學(xué)的三層賬戶管理模式
軟件中有管理員、教師、學(xué)生三種賬號類型。由管理員統(tǒng)一維護教師帳戶資料，然后由教師對學(xué)生賬號進行管理，每位教師可獨立管理自己新建班級中的所有學(xué)生賬號信息。為有效保證操作的獨立性和用戶數(shù)據(jù)的安全性，系統(tǒng)管理員無權(quán)刪除已有實驗班級資料的教師帳號資料。
2、強大的案例分析系統(tǒng)
充分融合用戶需求，集實驗操作、練習(xí)、學(xué)習(xí)于一體，滿足學(xué)生學(xué)習(xí)和實訓(xùn)的要求。教師在系統(tǒng)中添加各種銀行案例資料，學(xué)生選擇案例進行分析練習(xí)，逐步提高自身的分析能力。支持視頻案例的上傳、在線播放，提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。
3、逼真的實驗?zāi)M場景
系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)模仿銀行組織結(jié)構(gòu)：總行由若干分行構(gòu)成，分行由若干支行組成。由教師建立一個模擬的商業(yè)銀行實驗項目，并為該實驗項目配置實驗環(huán)境，設(shè)置實驗參數(shù)，統(tǒng)一控制實驗進程。學(xué)生在教師搭建的商業(yè)銀行實驗環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項個人業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)）、對公業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人民幣支付結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)）。在學(xué)生開始實驗操作之前，首先由扮演綜合角色的學(xué)生進行實驗準(zhǔn)備工作，然后由扮演柜員角色的學(xué)生，添加個人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關(guān)的個人業(yè)務(wù)或?qū)珮I(yè)務(wù)辦理申請，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項業(yè)務(wù)。通過軟件操作，不僅深化學(xué)生對銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學(xué)生體驗真正的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。
4、高仿真的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)報表、憑證
以銀行各項業(yè)務(wù)憑證的樣式、欄目、內(nèi)容、大小等為依據(jù)，100%模擬仿真，有效確保系統(tǒng)中所有憑證的真實性、完整性。包含商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)憑證的號碼控制、賬簿登記、核算功能，學(xué)生通過操練憑證在各項業(yè)務(wù)的應(yīng)用方法和打印輸出功能，不僅掌握各項憑證的登記、填寫方法，而且能掌握其號碼控制與核算流程。同時，系統(tǒng)內(nèi)含強大的報表管理功能，方便教師、學(xué)生查詢和匯總數(shù)據(jù)，十分方便、快捷。
5、考核評分系統(tǒng)
獨立的考核評分體系為客觀公正地評價學(xué)生的模擬實驗成績提供了可靠手段。在實訓(xùn)結(jié)束后，教師可方便地查詢每個學(xué)生的成績以及操作錯誤，并留下相關(guān)評語。系統(tǒng)還能自動完成最高分、最低分、參考人數(shù)等統(tǒng)計任務(wù)，且可對每個案例進行錯誤分析，方便教師做教學(xué)參考總結(jié)。
6、安全的數(shù)據(jù)備份管理
系統(tǒng)內(nèi)置數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。系統(tǒng)管理員通過訪問“主目錄/eMarket/database/index.aspx”，打開數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)操作頁面，進行數(shù)據(jù)庫連接測試、數(shù)據(jù)庫還原、數(shù)據(jù)庫備份操作。
7、人性化的操作提示
為使學(xué)生能盡快掌握軟件的操作方法，《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》無論是軟件界面，還是操作流程，都體現(xiàn)了人性化的理念。對于每一個商業(yè)銀行實驗項目，系統(tǒng)都設(shè)置了操作步驟提示功能，學(xué)生只需要點擊提示按鈕，系統(tǒng)就會自動提示當(dāng)前的操作步驟，有效的幫助學(xué)生準(zhǔn)確掌握操作方法，減少操作失誤。
六、系統(tǒng)適應(yīng)的課程或?qū)嶒瀸嵺`教學(xué)環(huán)節(jié)
本軟件適用于各大高校、職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)學(xué)院金融類專業(yè)的學(xué)生，在一個幾近真實的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習(xí)所學(xué)金融理論和操作技能，在實踐中理解銀行各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程以及銀行各職能部門之間相互的關(guān)系。在實踐教學(xué)環(huán)節(jié)中，可結(jié)合以下課程使用：
1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理
2、銀行信貸管理
3、投資銀行理論與實務(wù)
4、銀行營銷
七、系統(tǒng)能開發(fā)出的實驗項目
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》借鑒現(xiàn)代商業(yè)銀行最新的管理方法，參照商業(yè)銀行成熟的業(yè)務(wù)流程，采用實驗形式全面模擬商業(yè)銀行個人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的辦理規(guī)程。使學(xué)生在掌握理論知識的同時熟悉銀行業(yè)務(wù)的實際操作過程，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實用性人才，增強學(xué)生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)主要包括如下十一個實驗項目：
1、個人存款實驗
2、個人銀行卡實驗
3、個人貸款實驗
4、個人匯款實驗
5、個人外匯實驗
6、個人業(yè)務(wù)代理實驗
7、企業(yè)存款實驗
8、企業(yè)貸款實驗
9、企業(yè)支付結(jié)算實驗
10、個人網(wǎng)上銀行實驗
11、企業(yè)網(wǎng)上銀行實驗
八、公司能提供的配套或相關(guān)的教學(xué)資源
我公司對購買該款軟件的客戶，將同時贈送《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》用戶手冊、《頂邦商業(yè)銀行模擬教學(xué)軟件》實驗指導(dǎo)書等相關(guān)配套資料。同時，客戶可享受到我公司三年免費升級、終身免費維護的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。